Vous êtes né(e) avant 1961 ?

Ce site vous concerne. Nous voulons vous parler de l’évolution de votre patrimoine au cours des 25 prochaines années de votre vie.

Aujourd’hui, à 55 ans (ou plus), vous avez construit l’essentiel de votre environnement familial, patrimonial et matériel

Votre parcours professionnel est tracé

Certes, il vous reste peut-être quelque chose à accomplir mais l’essentiel est fait.

Votre configuration familiale est stabilisée

On ne peut jamais jurer de rien, mais a priori…

Votre patrimoine est constitué

Et c’est bien votre épargne financière qui vous permettra de maintenir votre train de vie pendant les 25 prochaines années, d’aider vos proches puis le cas échéant, de transmettre à vos héritiers.

Rarement dans l’histoire récente, le contexte a été aussi défavorable aux épargnants

Mais faut-il pour autant renoncer à maitriser la valeur de son patrimoine ?

Il existe 2 leviers sur lesquels vous pouvez agir


1. Vérifier le montant des frais prélevés

Leur impact peut être très significatif, notamment dans le cas de l’assurance-vie.

2.Décider du montant que vous confiez à votre banque

Cette question n’est plus un tabou: le contexte légal a profondément changé depuis le 1er janvier 2016.

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